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交通銀行離岸銀行業(yè)務(wù)介紹
何謂離岸銀行業(yè)務(wù)
離岸銀行業(yè)務(wù)是指銀行吸收非居民的資金,服務(wù)于非居民的金融活動。俗稱“兩頭在外”,即資金來源于境外,資金運用亦在境外。
離岸銀行業(yè)務(wù)的對象
離岸銀行業(yè)務(wù)的對象是非居民。所謂“非居民”是指在境外(含港、澳、臺地區(qū))的自然人、法人(含在境外注冊的中國境外投資企業(yè))、政府機構(gòu)、國際組織及其他經(jīng)濟組織。包括中資金融機構(gòu)的海外分支機構(gòu),但不包括境內(nèi)機構(gòu)的境外代表機構(gòu)和辦事機構(gòu)。
經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)的走向海外的中資企業(yè),也可開設(shè)離岸賬戶。
離岸銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍和幣種
經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),我行離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營如下的業(yè)務(wù):
(一) 外匯存款;
(二) 外匯貸款;
(三) 國際結(jié)算;
(四) 同業(yè)拆借;
(五) 外匯擔(dān)保;
(六) 外匯買賣;
(七) 咨詢、顧問業(yè)務(wù);
(八) 離岸債權(quán)投資業(yè)務(wù)
(九)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
我行離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的幣種限于可自由兌換的貨幣,目前暫定為美元、日元、港元、歐元、英鎊、澳大利亞元、新加坡元、加元八種貨幣。
離岸帳戶開戶資金起存額
非居民法人最低存款額為等值5萬美元的可自由兌換貨幣,非居民自然人最低存款額為等值1萬美元的可自由兌換貨幣(不收取現(xiàn)金)。
開設(shè)離岸帳戶所需文件
(一)非居民法人客戶開立離岸賬戶時必須提供下列文件:
1.獨資公司
(1)企業(yè)注冊登記證明;
(2)獨資經(jīng)營人身份證/護照;
(3)獨資企業(yè)賬戶開戶決議;
(4)離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。
2.合伙公司
(1)企業(yè)注冊登記證明;
(2)合伙備忘錄或契約;
(3)合伙經(jīng)營人身份證/護照;
(4)合伙企業(yè)賬戶開戶決議;
(5)離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。
3.有限公司
(1)企業(yè)注冊登記證明;
(2)公司章程;
(3)董事會決議抄本;
(4)有限公司開戶委托書;
(5)董事身份證/護照;
(6)離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。
4.社團
(1)注冊登記證明文件;
(2)社團章程;
(3)社團開戶賬戶決議;
(4)離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。
非居民法人客戶如為香港注冊的公司,還需提供有效的商業(yè)登記證。
(二)非居民自然人客戶開立離岸賬戶時必須提供下列文件:
1.境外身份證/護照/持中國護照但獲得境外永久居留權(quán)的證明文件
2.離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。
(三)境內(nèi)企業(yè)開立離岸賬戶時必須提供下列文件:
1.國家(地方)外匯管理局可開立境外賬戶的批文;
2.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照;
3.組織機構(gòu)代碼;
4.稅務(wù)登記證;
5.法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件;
6.離岸業(yè)務(wù)中心要求的其他資料。
以上開戶文件客戶須提供正本,分行見證后留存復(fù)印件。
離岸銀行業(yè)務(wù)的特點
靈活的存款利率,優(yōu)惠的稅收政策;
自由的資金匯劃,全面的金融服務(wù)。
我行離岸業(yè)務(wù)種類
(一)進口業(yè)務(wù)種類:
1.匯出匯款
2.進口開立信用證
3.進口代收
4.進口押匯
5.進口保付融資
(二)出口業(yè)務(wù)種類:
1.匯入?yún)R款
2.出口信用證通知
3.出口議付
4.出口托收
5.福費廷
6.轉(zhuǎn)讓信用證
7.出口風(fēng)險參與
(三)境內(nèi)外聯(lián)動產(chǎn)品:
1.內(nèi)保外貸
2.外保內(nèi)貸
3.四方協(xié)議
離岸網(wǎng)上銀行
我行現(xiàn)已開通離岸網(wǎng)上銀行賬戶查詢、電子賬單和轉(zhuǎn)賬支付功能,只要客戶在開立離岸賬戶的同時申請簽約離岸網(wǎng)上銀行服務(wù),便可在網(wǎng)上進行離岸賬戶查詢、匯款申請和轉(zhuǎn)賬支付,使客戶身處世界各地都能享受到交通銀行離岸業(yè)務(wù)的服務(wù)便利。
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